पोर्टफोलियो प्रबंधन

प्रतिभूति विश्लेषण एवं पोर्टफोलियो प्रबंधन Pratibhooti Vishleshan Evam Portapholiyo Prabandhan (Security Analysis and Portfolio Management) - SBPD Publications

1. Security and Investment—A General Introduc-tion, 2. Portfolio Management, 3. Investment Environment and Organisation, 4. The Investment Process and Alternatives, 5. Credit Rating, 6. Risk and Return—Concept and Analysis, 7. The Making of Portfolio, 8. Portfolio Analysis and Diversification, 9. Portfolio—The Markowitz Model, 10. Fundamental Analsysis, 11. Technical Analysis, 12. Indian Stock Market I—Primary Market, 13. Indian Stock Market II—Secondary Market, 14. Regulation of Indian Stock Exchanges, 15. National Stock Exchange, 16. The Securities and Exchange Board of India (SEBI), 17. Financial Institutions : Role and Importance, 18. Industrial Development Bank of India & Industrial Credit and Investment Corporation of India

पोर्टफोलियो प्रबंधन और वित्तीय नियोजन में क्या अंतर है?

जनमत:अर्थ,परिभाषा, विशेषताएं जनमत निर्माण के साधन Public Opinion, Meaning, Definition And Importance (नवंबर 2022)

एक वित्तीय पेशेवर की विशेषज्ञता का उपयोग किसी निवेश लक्ष्य या अन्य वित्तीय उद्देश्य तक पहुंचने के इच्छुक व्यक्ति के लिए फायदेमंद हो सकता है। हालांकि, यह जानना महत्वपूर्ण है कि वित्तीय पेशेवर द्वारा किस प्रकार की सेवाएं प्रदान की जाती हैं यद्यपि शब्द "पोर्टफोलियो प्रबंधन" और "वित्तीय नियोजन" समानार्थक शब्द के रूप में उपयोग करने के लिए आम है, वित्तीय सेवा उद्योग के इन स्टेपल समान नहीं हैं। पोर्टफोलियो प्रबंधन एक निवेश खाते को बनाने और बनाए रखने का कार्य है, जबकि वित्तीय नियोजन वित्तीय लक्ष्यों को विकसित करने और उन्हें प्राप्त करने के लिए एक कार्य योजना बनाने की प्रक्रिया है। दोनों के बीच अंतर को समझना सबसे उपयुक्त वित्तीय पेशेवरों को चुनने में मदद कर सकता है।

पोर्टफोलियो प्रबंधन वित्तीय पेशेवरों द्वारा प्रदान किया जाता है जो कुछ फिनरा सीरीज़ लाइसेंस रखता है जो उन्हें स्टॉक, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड, एक्सचेंज ट्रेडेड फंड्स (ईटीएफ) या वैकल्पिक निवेश के पोर्टफोलियो बनाने और उनकी सिफारिश करने की अनुमति देते हैं। एक विशिष्ट निवेशक के निवेश के उद्देश्य जो पोर्टफोलियो प्रबंधन करते हैं वे पेशेवरों को पोर्टफोलियो के भीतर हासिल की गई दर की दर के माध्यम से निवेशकों की जरूरतों को पूरा करने पर ध्यान केंद्रित किया जाता है, और वे अक्सर खाता खोलने के लिए निवेशक के आवंटन वरीयताओं के अनुरूप बने रहने के लिए ज़िम्मेदार होते हैं।

वित्तीय नियोजन पोर्टफोलियो प्रबंधन की तुलना में अधिक व्यापक प्रक्रिया है, हालांकि वित्तीय पेशेवरों जो इस कार्य को पूरा करते हैं, वे पोर्टफोलियो प्रबंधक के रूप में समान लाइसेंस रख सकते हैं। वित्तीय नियोजन प्रक्रिया के माध्यम से जाने वाले व्यक्ति अक्सर एक नए घर के लिए बचत या ऋण को कम करने, सेवानिवृत्ति की परिसंपत्तियों को जमा करने और संपत्ति या कर दक्षता बनाने के लिए, आपातकालीन निधि के निर्माण सहित लघु और दीर्घकालिक वित्तीय उद्देश्यों को पूरा करने के लिए एक योजना विकसित करते हैं। वित्तीय नियोजन में पोर्टफोलियो प्रबंधन के बारे में चर्चा भी शामिल हो सकती है, लेकिन यह एक विशेष लक्ष्य को पूरा करने के लिए वापसी की दर को किस स्तर पर हासिल करने की आवश्यकता है या निवेशक के जोखिम भोग के लिए आवंटन सबसे अधिक उपयुक्त है पर केंद्रित है।

मैं 59 (5 9। 5) नहीं हूं और मेरे पति 65 हैं। हमने दो साल से अधिक समय तक हमारी कंपनी के साथ सादे इर्रा में हिस्सा लिया है। क्या हम सरल IRA को रोथ इरा में परिवर्तित कर सकते हैं? अगर हम परिवर्तित कर सकते हैं, तो क्या हमें रोथ में रखे गए साधारण ईआरए पैसे पर कर देना होगा? सरल आईआरए की स्थापना के बाद पहले दो वर्षों में टी

हैं, सरल ईआरए में रखी गई संपत्ति को किसी अन्य सेवानिवृत्ति योजना में हस्तांतरित या रोल नहीं किया जाना चाहिए। चूंकि आपने दो साल की आवश्यकता पूरी कर ली है, इसलिए आपकी सरल आईआरए संपत्ति को रोथ आईआरए में परिवर्तित किया जा सकता है।

आपूर्ति श्रृंखला प्रबंधन और मूल्य श्रृंखला प्रबंधन सिद्धांतों के बीच अंतर क्या है?

यह पता चलता है कि प्रमुख अंतर एक आपूर्ति श्रृंखला प्रबंधन प्रणाली और एक पोर्टफोलियो प्रबंधन पोर्टफोलियो प्रबंधन मूल्य श्रृंखला प्रबंधन प्रणाली के उपयोग के बीच क्या हैं।

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परियोजना पोर्टफोलियो प्रबंधन

प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो मैनेजमेंट (पीपीएम) कई प्रमुख विशेषताओं के आधार पर वर्तमान या प्रस्तावित परियोजनाओं का विश्लेषण और सामूहिक रूप से प्रबंधन करने के लिए परियोजना प्रबंधकों और परियोजना प्रबंधन कार्यालयों (पीएमओ) द्वारा उपयोग की जाने वाली प्रक्रियाओं, विधियों और प्रौद्योगिकियों का केंद्रीकृत प्रबंधन है । पीपीएम का उद्देश्य ग्राहकों, रणनीतिक उद्देश्यों, या बाहरी वास्तविक दुनिया के कारकों द्वारा लगाए गए बाधाओं का सम्मान करते हुए, वितरण के लिए इष्टतम संसाधन मिश्रण का निर्धारण करना और पोर्टफोलियो प्रबंधन संगठन के परिचालन और वित्तीय लक्ष्यों को सर्वोत्तम रूप से प्राप्त करने के लिए गतिविधियों को निर्धारित करना है। अंतर्राष्ट्रीय मानक परियोजना पोर्टफोलियो प्रबंधन के ढांचे को परिभाषित करता है [1]

पीपीएम बड़े, कार्यक्रम/परियोजना-संचालित संगठनों में कार्यक्रम और परियोजना प्रबंधकों को सभी परस्पर संबंधित कार्यों को पूरा करने के लिए आवश्यक समय, संसाधन, कौशल और बजट का प्रबंधन करने के लिए आवश्यक क्षमता प्रदान करता है । यह मुद्दों के समाधान और जोखिम कम करने के लिए एक ढांचा प्रदान करता है , साथ ही परियोजनाओं और कार्यक्रमों को वितरित करने के लिए सबसे तेज़, सबसे सस्ता या सबसे उपयुक्त दृष्टिकोण की पहचान करने के लिए योजना बनाने और शेड्यूल करने में मदद करने के लिए केंद्रीकृत पोर्टफोलियो प्रबंधन दृश्यता प्रदान करता है।

पाइपलाइन प्रबंधन

पाइपलाइन प्रबंधन में यह सुनिश्चित करने के लिए कदम शामिल हैं कि पर्याप्त संख्या में परियोजना प्रस्ताव तैयार किए गए हैं और यह निर्धारित करने के लिए मूल्यांकन किया गया है कि क्या (और कैसे) पोर्टफोलियो में परियोजनाओं का एक सेट एक निर्दिष्ट समय में सीमित विकास संसाधनों के साथ निष्पादित किया जा सकता है। पाइपलाइन प्रबंधन के तीन प्रमुख उप-घटक हैं: विचार , कार्य सेवन प्रक्रियाएं, और चरण-गेट समीक्षाएं। [२] पाइपलाइन प्रबंधन के लिए मौलिक रणनीतिक योजना के साथ नई पूंजी निवेश परियोजनाओं के आकलन और चयन के लिए निर्णय लेने की प्रक्रिया को संरेखित करने की क्षमता है ।

संसाधन प्रबंधक

किसी संगठन के संसाधनों के कुशल और प्रभावी परिनियोजन पर ध्यान केंद्रित पोर्टफोलियो प्रबंधन करना जहाँ और जब उनकी आवश्यकता हो। इनमें वित्तीय संसाधन, सूची, मानव संसाधन , तकनीकी कौशल, उत्पादन और डिजाइन शामिल हो सकते हैं। प्रोजेक्ट-स्तरीय संसाधन आवंटन के अलावा, उपयोगकर्ता ' क्या-अगर ' संसाधन परिदृश्यों को मॉडल कर सकते हैं, और इस दृश्य को पूरे पोर्टफोलियो में विस्तारित कर सकते हैं।

परिवर्तन नियंत्रण

परिवर्तन अनुरोधों पर कब्जा और प्राथमिकता जिसमें नई आवश्यकताएं, विशेषताएं, कार्य, परिचालन बाधाएं, नियामक मांग और तकनीकी संवर्द्धन शामिल हो सकते हैं। पीपीएम इन परिवर्तन अनुरोधों के लिए एक केंद्रीय भंडार प्रदान करता है और उपलब्ध संसाधनों को अलग-अलग परियोजनाओं की वित्तीय और परिचालन बाधाओं के भीतर विकसित होने वाली मांग से मिलाने की क्षमता प्रदान करता है।

वित्तीय प्रबंधन

पीपीएम के साथ, वित्त कार्यालय किसी परियोजना या परियोजनाओं के समूह के वित्तीय संसाधनों के आकलन और प्रबंधन के लिए अपनी सटीकता में सुधार कर सकता है। इसके अलावा, परियोजनाओं के मूल्य को वित्तीय नियंत्रणों के माध्यम से संगठन के रणनीतिक उद्देश्यों और प्राथमिकताओं के संबंध में प्रदर्शित किया जा सकता है और अर्जित मूल्य और अन्य परियोजना वित्तीय तकनीकों के माध्यम से प्रगति का आकलन किया जा सकता पोर्टफोलियो प्रबंधन है। यह महत्वपूर्ण हिस्सा है।

जोखिम प्रबंधन

पोर्टफोलियो में आत्मविश्वास के स्तर को निर्धारित करने के आधार के रूप में प्रत्येक परियोजना के भीतर रहने वाली जोखिम संवेदनशीलता का विश्लेषण। आकस्मिकता और जोखिम प्रतिक्रिया योजनाओं के निर्धारण के लिए तकनीकों के साथ लागत और अनुसूची जोखिम प्रबंधन का एकीकरण, संगठनों को परियोजना अनिश्चितताओं का एक उद्देश्यपूर्ण दृष्टिकोण प्राप्त करने में सक्षम बनाता है।

2000 के दशक की शुरुआत में, कई पीपीएम विक्रेताओं ने महसूस किया कि प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो रिपोर्टिंग सेवाओं ने बाजार में पीपीएम की व्यापक आवश्यकता के हिस्से को ही संबोधित किया। विस्तृत कार्य निष्पादन और अनुसूची प्रबंधन से ऊपर प्रबंधन और कार्यकारी स्तर पर बैठे एक और अधिक वरिष्ठ दर्शक उभरे थे, जिन्हें प्रक्रिया में सुधार और समग्र रणनीतिक उद्देश्यों के अनुरूप पोर्टफोलियो की व्यवहार्यता सुनिश्चित करने पर अधिक ध्यान देने की आवश्यकता थी। इसके अलावा, जैसे-जैसे आकार, दायरा , जटिलता और संगठनों के प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो का भौगोलिक प्रसार बढ़ता जा रहा था, पूरे उद्यम में परियोजना कार्य की अधिक दृश्यता की आवश्यकता थी, जो बेहतर संसाधन उपयोग और क्षमता योजना से संबद्ध था।

एंटरप्राइज प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो मैनेजमेंट (ईपीपीएम) पूरे उद्यम में सभी परियोजना-गहन कार्यों और संसाधनों के प्रबंधन के लिए एक टॉप-डाउन दृष्टिकोण है। यह प्रत्येक प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो वातावरण के लिए मैन्युअल प्रक्रियाओं, डेस्कटॉप प्रोजेक्ट टूल्स और पीपीएम अनुप्रयोगों के संयोजन के पारंपरिक दृष्टिकोण के विपरीत है।

EPPM के लिए बिजनेस ड्राइवर्स

एकल, उद्यम-व्यापी प्रणाली से कई पूंजी निवेश पहलों के प्रबंधन के लिए बढ़ती प्राथमिकता के परिणामस्वरूप पीपीएम परिदृश्य तेजी से विकसित हो रहा है। यह अधिक केंद्रीकृत दृष्टिकोण, और परियोजना और परियोजना पोर्टफोलियो जानकारी के लिए परिणामी ' सत्य का एकल संस्करण ', रणनीतिक योजना बनाम प्रगति की निगरानी के लिए प्रबंधन द्वारा आवश्यक प्रदर्शन की पारदर्शिता प्रदान करता है।

ईपीपीएम के प्रमुख उद्देश्यों को संक्षेप में निम्नानुसार किया जा सकता है:

• सही परियोजनाओं और कार्यक्रमों को प्राथमिकता दें: ईपीपीएम निर्णय लेने वालों को उद्यम पोर्टफोलियो को रणनीतिक रूप से प्राथमिकता देने, योजना बनाने और नियंत्रित करने के लिए मार्गदर्शन कर सकता है। यह यह भी सुनिश्चित करता है कि संगठन उत्पादकता और समय पर डिलीवरी - मूल्य जोड़ना, प्रदर्शन को मजबूत करना और परिणामों में सुधार करना जारी रखे ।
• आश्चर्य को दूर करें: औपचारिक पोर्टफोलियो परियोजना निरीक्षण प्रबंधकों और अधिकारियों को परियोजना जीवनचक्र में संभावित समस्याओं की पहचान करने की प्रक्रिया प्रदान करता है, और वित्तीय परिणामों को प्रभावित करने से पहले सुधारात्मक कार्रवाई करने की दृश्यता प्रदान करता है।
• समग्र पोर्टफोलियो में आकस्मिकताओं का निर्माण करें: लचीलापन अक्सर व्यक्तिगत परियोजनाओं के भीतर मौजूद होता है, लेकिन निवेश के पूरे पोर्टफोलियो में आकस्मिक योजना को एकीकृत करके, संगठनों को कैसे, कहां और कब संसाधनों को आवंटित करने की आवश्यकता होती है, उन्हें समायोजित करने के लचीलेपन के साथ-साथ अधिक लचीलापन हो सकता है। संकट के जवाब में संसाधन।
• प्रतिक्रिया लचीलापन बनाए रखें: संसाधन आवंटन में गहराई से दृश्यता के साथ, संगठन अन्य गतिविधियों से संसाधनों का उपयोग करके बढ़ती आपात स्थिति का तुरंत जवाब दे सकते हैं, जबकि इसका व्यापक व्यवसाय पर पड़ने वाले प्रभाव की गणना कर सकते हैं।
• कम से अधिक करें: संगठनों के लिए अक्षमताओं को कम करते हुए परियोजना प्रबंधन प्रक्रियाओं की व्यवस्थित रूप से समीक्षा करने और उन वर्कफ़्लो को स्वचालित करने और लागत कम करते हुए सभी परियोजनाओं, कार्यक्रमों और पोर्टफोलियो के लिए एक सुसंगत दृष्टिकोण सुनिश्चित करने के लिए।
• सूचित निर्णय और शासन सुनिश्चित करें: सभी परियोजना सहयोगियों, डेटा बिंदुओं और प्रक्रियाओं को एक एकल, एकीकृत समाधान में एक साथ लाकर, परियोजना, कार्यक्रम और पोर्टफोलियो की स्थिति का एक एकीकृत दृष्टिकोण सभी को सुनिश्चित करने के लिए कठोर नियंत्रण और शासन के ढांचे के भीतर प्राप्त किया जा सकता है। परियोजनाएं लगातार व्यावसायिक उद्देश्यों का पालन करती हैं।
• उद्यम-व्यापी सर्वोत्तम अभ्यास का विस्तार करें : संगठन लगातार परियोजना प्रबंधन प्रक्रियाओं की जांच कर सकते हैं और सर्वोत्तम प्रथाओं को पकड़ सकते हैं, परिणामस्वरूप दक्षता प्रदान कर सकते हैं।
• भविष्य की संसाधन जरूरतों को समझें: सही समय पर सही परियोजनाओं के लिए सही संसाधनों को संरेखित करके, संगठन यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि व्यक्तिगत संसाधनों का पूरी तरह से लाभ उठाया जाए और आवश्यकताओं को स्पष्ट रूप से समझा जाए। ईपीपीएम सॉफ्टवेयर पोर्टफोलियो प्रबंधन भी एक संगठन को पूरी परियोजना क्षमता स्थापित करने की अनुमति देता है।

पीपीएम का एक प्रमुख परिणाम यह तय करना है कि किन परियोजनाओं को इष्टतम तरीके से वित्तपोषित किया जाए। प्रोजेक्ट पोर्टफोलियो ऑप्टिमाइजेशन (पीपीओ) इन परिस्थितियों में सर्वोत्तम संभव निर्णय लेने का प्रयास है।

पोर्टफोलियो प्रबंधन

पोर्टफोलियो मैनेजमेंट सर्विस (पीएमएस): एक सिंहावलोकन

पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा (पीएमएस) एक विशेष सेवा है जो इतनी के रूप में बाजार में मौजूद अवसरों को भुनाने के लिए विशेष निवेश रणनीतियों की एक सीमा प्रदान करता है.

निवेश के किसी भी रूप में समय, ज्ञान और सही दिमाग सेट की आवश्यकता है. यह भी लगातार निगरानी की आवश्यकता है. पीएमएस के तहत, पेशेवर प्रबंधकों लगातार रिटर्न देने जबकि मन में रखते हुए अपने जोखिम भूख strategize. हर पोर्टफोलियो प्रबंधक कुशल है और एक अच्छी तरह से परिभाषित निवेश दर्शन और एक रणनीति है जो एक मार्गदर्शक सिद्धांत के रूप में कार्य करता है.

पीएमएस सभी प्रशासनिक बाधाओं है कि होती है, जबकि निवेश से एक निवेशक relieves. एक उसकी / उसके पोर्टफोलियो के प्रदर्शन के रूप में के रूप में अच्छी तरह से निवेश के अन्य पहलुओं पर आवधिक रिपोर्ट प्राप्त करता है. निवेश रिटर्न को अधिकतम करने के लिए एक सतत आधार पर पता लगाया जाता है.

एक पीएमएस सेटअप के मामले, रिलेशनशिप मैनेजर वित्तीय लक्ष्यों को परिभाषित करता है और सही उत्पाद मिश्रण सलाह देते हैं. व्यक्तिगत सेवा दी जाती है कि यह सुनिश्चित करता है कि आप आवधिक अद्यतन और भी खाता प्रदर्शन रिपोर्टें पोर्टफोलियो प्रबंधकों के शेयरों का प्रबंधन, बांड, और उनके अपने निजी निवेश के रूप में के रूप में अच्छी तरह से लक्ष्यों को अपने जोखिम वरीयताओं पर ग्राहकों की आपसी धन प्राप्त.

म्युचुअल फंड के बजाय चुनने पीएमएस के लाभ:

, जबकि आपसी धन सेवाओं पर पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा (पीएमएस) की तुलना में यह पाया है कि पोर्टफोलियो प्रबंधकों कुछ सेवाओं है जो मानकीकृत आपसी धन प्रबंधकों द्वारा की पेशकश की सेवाओं की तुलना में बेहतर हैं. ये सेवाएं इस प्रकार हैं:

एसेट आवंटन: पीएमएस शेयर, बांड या इक्विटी फंडों में एक ग्राहक के बचत के आवंटन में मदद करता है. योजना बने दर्जी है और ग्राहक के पोर्टफोलियो प्रबंधन बचत पैटर्न, निवेश लक्ष्यों, और उसके / उसकी क्षमता जोखिम लेने के विस्तृत विश्लेषण के बाद तैयार की है.

समय: पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा बचत योजना के सही समय पर सही प्रकार में पैसे की सही राशि का आवंटन करने में मदद करता है. पोर्टफोलियो प्रबंधकों जब इक्विटी या बांड में निवेश करने के लिए और जब पैसे लेने के लिए एक विशेष बचत योजना से बाहर करने के लिए अपने ग्राहक के रूप में करने के लिए अपने विशेषज्ञ सलाह प्रदान करते हैं. वे बाजार के रुझान का विश्लेषण और उनकी नकदी की राशि शेयर बाजार में बड़ा जोखिम के दौरान लिया जा के बारे में ग्राहकों को सलाह.

लचीलापन: पोर्टफोलियो प्रबंधकों को उनकी जरूरतों और प्राथमिकताओं के अनुसार ग्राहकों के निवेश की योजना है. कई बार, पोर्टफोलियो प्रबंधकों को अपनी वरीयताओं के अनुसार ग्राहक के पैसे का निवेश कर सकते हैं के बाद से वे ग्राहक से बेहतर बाजार पता है. यह ग्राहक अपने पोर्टफोलियो प्रबंधक लचीलेपन का एक स्तर प्रदान करने के लिए एक कर्तव्य है इतना है कि वह पूर्ण दक्षता और प्रभावशीलता के साथ निवेश का प्रबंधन करने में सक्षम है

म्यूचुअल फंडों के विपरीत, पोर्टफोलियो प्रबंधकों के लिए एक विशेष निवेश मोड में पैसे की एक विशेष राशि निवेश करने की किसी भी कठोर नियमों का पालन करने की जरूरत नहीं है. म्यूचुअल फंड प्रबंधकों को अपने देश के वित्तीय अधिकारियों द्वारा निर्धारित नियमों के अनुसार काम करने के लिए आवश्यकता होती है. उदाहरण के लिए भारत में, वे सेबी द्वारा निर्धारित नियमों का पालन करने की जरूरत है.

सेवाएँ और रणनीति पोर्टफोलियो प्रबंधन में प्रदान कर रहे हैं:

पोर्टफोलियो प्रबंधकों ग्राहक जिसे अपनी पसंद के अनुसार किसी भी समय के रूप में बातचीत कर सकते हैं के साथ एक व्यक्तिगत संबंध प्रबंधक के रूप में काम करते हैं.
किसी भी पैसे के बारे में या बचत विषयों पर चर्चा करने के लिए, ग्राहक एक मासिक आधार पर अपने पोर्टफोलियो प्रबंधक के साथ बातचीत कर सकते हैं.
ग्राहक को भी किसी भी बड़े बदलाव है कि वह अपने परिसंपत्ति आवंटन या निवेश रणनीतियों में करना चाहता है पर चर्चा कर सकते हैं.
पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा (पीएमएस) में एक नया बैंक खाता खोलने या एक वित्तीय निपटान या निक्षेपागार लेन - देन के साथ काम कर के रूप में इस तरह के प्रशासनिक कार्य के सभी प्रकार संभालती है.
ऑनलाइन पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा (पीएमएस) के लिए, ग्राहक एक उपयोगकर्ता - आईडी और पासवर्ड है कि उसे के रूप में अपने पोर्टफोलियो विवरण और जब वह चाहता है के लिए ऑनलाइन पहुँच प्राप्त करने में मदद करता है प्राप्त करता है.
पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवा (पीएमएस) भी कर नियोजन और ग्राहक के प्रबंधन कर अपने पोर्टफोलियो में लेनदेन की विस्तृत बयान के आधार पर मदद करता है.

भुगतान पोर्टफोलियो प्रबंधकों द्वारा इस तरह के रूप में अपने ग्राहकों के लिए पेशकश की मानदंडों के 2 प्रकार हैं:

फिक्स्ड से जुड़े प्रबंधन शुल्क
प्रदर्शन से जुड़े प्रबंधन शुल्क

निश्चित कड़ी प्रबंधन शुल्क, ग्राहक आमतौर पर पोर्टफोलियो भारित औसत विधि के आधार पर मूल्य की गणना के 2-2.5% भुगतान करता है.

प्रदर्शन से जुड़े प्रबंधन शुल्क, ग्राहक 0.5-1.5% से पोर्टफोलियो प्रबंधकों के प्रदर्शन के आधार पर एक फ्लैट लेकर शुल्क का भुगतान करती है. मुनाफे 'उच्च वॉटरमार्किंग' की अवधारणा के आधार पर गणना कर रहे हैं. इसका मतलब यह है कि ग्राहक को अपने निवेश पर सकारात्मक रिटर्न के आधार पर ही फीस का भुगतान करती है.

उपरोक्त मानदंडों के अलावा, प्रबंधक भी कुल लाभ का 15-20% के आसपास आरोप है कि ग्राहक द्वारा अर्जित. पोर्टफोलियो प्रबंधकों को भी हिरासत में सेवाओं, दलाली, और कर भुगतान से प्राप्त अलग आरोपों का दावा कर सकते हैं.

प्रतिभूति विश्लेषण एवं पोर्टफोलियो प्रबंधन Security Analysis and Portfolio Management by Dr. F. C. Sharma (eBook): SBPD Publications

An excellent book for commerce students appearing in competitive, professional and other examinations.

1. Security and Investment—A General Introduc-tion, 2. Portfolio Management, 3. Investment Environment and Organisation, 4. The Investment Process and Alternatives, 5. Credit Rating, 6. Risk and Return—Concept and Analysis, 7. The Making of Portfolio, 8. Portfolio Analysis and Diversification, 9. Portfolio—The Markowitz Model, 10. Fundamental Analsysis, 11. Technical Analysis, 12. Indian Stock Market I—Primary Market, 13. Indian Stock Market II—Secondary Market, 14. Regulation of Indian Stock Exchanges, 15. National Stock Exchange, 16. The Securities and Exchange Board of India (SEBI), 17. Financial Institutions : Role and Importance, 18. Industrial Development Bank of India & Industrial Credit and Investment Corporation of India